فعالیت در حوزه صرافی، به دلیل حساسیت بالای مالی و ارزی، نیازمند اخذ مجوز رسمی از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است. برای جانبازان، قوانین خاصی در زمینه صدور پروانه کسب و ایجاد اشتغال وجود دارد که به آن‌ها اولویت می‌دهد. با این حال، مجوز تاسیس صرافی به عنوان یک موسسه مالی تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی، تابع دستورالعمل‌ها و الزامات سختگیرانه است.

صرافی‌ها در ایران به دو نوع تقسیم می‌شوند: صرافی نوع اول که فقط به صورت شرکت تضامنی توسط اشخاص حقیقی فعالیت می‌کند و محدود به خرید و فروش نقدی ارز و مسکوکات است، و صرافی نوع دوم که می‌تواند به صورت تضامنی یا سهامی خاص تاسیس شود و مجاز به انجام فعالیت‌های گسترده‌تر شامل حواله‌های ارزی و خدمات ارزی برون‌مرزی است. ایجاد شعبه فقط برای صرافی‌های سهامی خاص امکان‌پذیر است و نیازمند تامین حداقل ۷۵ درصد سرمایه تعیین‌شده است. برای دریافت مشاوره اخذ مجوز فعالیت می‌توانید با کارشناسان مباشر در تماس باشید.

شرایط گرفتن مجوز صرافی برای جانبازان

اخذ مجوز صرافی برای جانبازان، ترکیبی از رعایت الزامات سختگیرانه بانک مرکزی و بهره‌مندی از تسهیلات قانونی ویژه این گروه است. متقاضیان باید ضمن احراز شرایط مالی قابل توجه، شامل سرمایه اولیه نقدی و ارائه ضمانت‌نامه بانکی، از نظر فردی، تحصیلی و تخصصی نیز توانمندی لازم برای اداره صرافی و رعایت دستورالعمل‌های نظارتی را داشته باشند. فرآیند دریافت مجوز شامل:

مدارک مورد نیاز برای ثبت درخواست مجوز صرافی برای جانبازان

برای ثبت درخواست تاسیس صرافی، مدارک زیر باید ارائه شود:

• درخواست تاسیس با اطلاعات شرکا، اعضای هیئت مدیره و مدیرعامل
• اساسنامه تایید شده توسط بانک مرکزی
• صورتجلسه مجمع عمومی موسس
• گواهی مسدودی سرمایه نقدی
• تاییدیه پلیس اماکن و کد پستی محل فعالیت
• ضمانت‌نامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی معادل ۵۰٪ سرمایه
• گواهی عدم سوء پیشینه برای همه اعضا

برای دریافت اطلاعات بیشتر می توانید مقاله اخذ مجوز صرافی را مطالعه کنید.

بررسی سوابق شغلی جانبازان برای گرفتن صرافی برای جانبازان

بانک مرکزی تمامی متقاضیان را از نظر صلاحیت‌های فردی و سابقه مالی بررسی می‌کند. سابقه شغلی مرتبط برای مدیرعامل باید حداقل پنج سال با سوابق بیمه‌ای معتبر در موسسات اعتباری، نهادهای مالی یا سایر موسسات تحت نظارت بانک مرکزی باشد. علاوه بر آن، سابقه حقوقی متقاضی شامل نداشتن چک برگشتی رفع سوء اثر نشده، بدهی غیرجاری و بدهی مالیاتی است. این بررسی‌ها به منظور اطمینان از توانایی متقاضی در مدیریت عملیات مالی و ارزی انجام می‌شود.

از دیگر مجوزهای مورد مطالعه مخاطبان مباشر، اخذ مجوز گلخانه است که می توانید در این مقاله مطالعه کنید.

الزامات تحصیلی و تخصصی متقاضیان

مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره باید شرایط تخصصی زیر را احراز کنند: حداقل مدرک کارشناسی در رشته‌های مرتبط مانند مدیریت، حسابداری، اقتصاد یا حقوق، دارا بودن گواهینامه مهارت انجام عملیات صرافی از موسسات آموزش عالی مورد تایید بانک مرکزی و تایید صلاحیت از بانک مرکزی پس از انجام مصاحبه تخصصی. این الزامات باعث می‌شود که متقاضیان توانمندی لازم برای اداره صرافی و رعایت ضوابط نظارتی را داشته باشند.

نقش ضامن و ضمانت‌نامه بانکی در فرآیند

ضمانت‌نامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب، تعهد متقاضی به انجام مسئولیت‌های مالی و حسن انجام تعهدات را تضمین می‌کند. برای صرافی‌های تضامنی و سهامی خاص، این ضمانت‌نامه باید حداقل معادل ۵۰ درصد آخرین سرمایه ثبت شده باشد. بدون ارائه ضمانت‌نامه، بانک مرکزی اجازه تاسیس یا فعالیت صرافی را صادر نمی‌کند.

مراحل دریافت مجوز صرافی برای جانبازان

مراحل دریافت مجوز صرافی برای جانبازان شامل آشنایی با قوانین، ثبت نام، ارائه مدارک و پیگیری پرونده است.

متقاضی ابتدا باید از طریق درگاه ملی مجوزهای کسب و کار (Mojavez.ir) و پنجره واحد مجوزهای بانکی (nbfi.cbi.ir) ثبت نام کند و اطلاعات اولیه شرکت، اعضای هیئت مدیره و مدیرعامل را وارد کند. پس از ثبت، شماره پیگیری دریافت می‌شود.

مدارک شامل شناسنامه، کارت ملی، مدارک تحصیلی و سوابق کاری مدیرعامل، گواهی مهارت‌های صرافی و سایر مدارک مالی و حقوقی است. متقاضی باید مدارک را به شکل کامل و معتبر ارائه دهد تا از رد شدن درخواست جلوگیری شود.

بانک مرکزی مدارک ارسالی را بررسی می‌کند، صلاحیت افراد را احراز می‌کند و منشا سرمایه را تایید می‌نماید. این مرحله شامل مصاحبه تخصصی و بررسی تطبیق مدارک با الزامات قانونی است.

متقاضی باید مراحل اداری را پیگیری کرده و پس از دریافت اجازه‌نامه تاسیس، برای اخذ اجازه‌نامه فعالیت اقدام کند. اجازه‌نامه فعالیت برای بار اول دو سال اعتبار دارد و در صورت عملکرد مثبت صرافی، تا پنج سال قابل تمدید است.

برای اطلاعات بیشتر درباره اخذ مجوز دانش بنیان این مقاله را مطالعه کنید.

آشنایی با دستورالعمل‌ها و قوانین مرتبط با صرافی ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال مشمول قوانین و مقررات بانک مرکزی و پلیس فتا هستند. مهم‌ترین نکات شامل رعایت دستورالعمل‌های بانکی، الزامات امنیتی و حفاظت از اطلاعات کاربران، مبارزه با پولشویی (AML)، احراز هویت مشتریان (KYC) و محدودیت‌های فعالیت‌های مجاز طبق مجوز بانک مرکزی است. آشنایی کامل با این قوانین، ریسک تخلفات و جرایم احتمالی را کاهش می‌دهد.

مزایا و تسهیلات حمایتی ویژه برای جانبازان در اخذ مجوز صرافی

• اولویت‌ها و تسریع روند اداری: جانبازان و ایثارگران در مراحل بررسی پرونده و صدور مجوز اولویت دارند.
• تسهیلات مالی و غیرمالی: شامل تخصیص منابع قرض‌الحسنه برای اشتغال، حمایت از سرمایه‌گذاری و امکان استفاده از طرح‌های دولت الکترونیک.
• حمایت‌های آموزشی و مشاوره‌ای: بانک مرکزی و موسسات آموزش عالی بانکداری ایران، دوره‌های تخصصی برای ارتقای مهارت‌های صرافی ارائه می‌دهند.

چالش‌های اخذ مجوز صرافی برای جانبازان

متقاضیان ممکن است با مشکلات حقوقی، فنی و اجرایی مواجه شوند. از جمله:

• مدارک ناقص یا مغایر با الزامات بانک مرکزی
• سابقه کاری یا تحصیلات نامرتبط با امور بانکی
• خطا در ورود اطلاعات در سامانه‌ها

برای اخذ پروانه تاسیس می توانید از خدمات مشاوره مباشر استفاده نمایید.

راهکارها برای رفع این موانع:

• استفاده از مباشر واجد شرایط و کارشناسان حقوقی
• تکمیل دقیق مدارک و رعایت دستورالعمل‌ها
• حضور در دوره‌های آموزشی برای ارتقای دانش فنی و آشنایی با قوانین

نکات امنیتی و مسئولیت‌های قانونی پس از دریافت مجوز صرافی

• حفظ امنیت اطلاعات کاربران و دارایی‌ها
• رعایت دقیق گزارش‌دهی به بانک مرکزی و مراجع نظارتی
• پایش مستمر عملیات ارزی و گزارش‌دهی دقیق به منظور جلوگیری از تخلفات

جمع بندی

اخذ مجوز صرافی برای جانبازان، ترکیبی از رعایت الزامات سختگیرانه بانک مرکزی و بهره‌مندی از تسهیلات قانونی ویژه این گروه است. متقاضیان باید شرایط مالی قابل توجه، شامل سرمایه اولیه نقدی و ارائه ضمانت‌نامه بانکی و همچنین توانمندی فردی، تحصیلی و تخصصی لازم برای اداره صرافی را احراز کنند. فرآیند دریافت مجوز شامل ثبت درخواست در سامانه‌های رسمی، ارائه مدارک هویتی و مالی، بررسی صلاحیت توسط بانک مرکزی و صدور اجازه‌نامه تاسیس و فعالیت است. برای جانبازان، علاوه بر اولویت در روند اداری، تسهیلات حمایتی شامل منابع قرض‌الحسنه، آموزش تخصصی و مشاوره حقوقی می‌تواند مسیر موفقیت در تاسیس و مدیریت صرافی را تسهیل کند.

سوالات متداول

آیا سابقه جانبازی به تنهایی کافی است؟

خیر، جانبازی اولویت ایجاد می‌کند اما متقاضی باید تمام شرایط مالی، تخصصی و قانونی را احراز کند.

مدارک جایگزین یا تکمیلی چیست؟

مدارک تحصیلی، سوابق کاری، گواهینامه مهارت صرافی و ضمانت‌نامه بانکی از مدارک اصلی و ضروری هستند.